Bref aperçu
| Date de création du fonds | Date de disponibilité de la série | Valeur totale du fonds | Valeur totale au | Gestionnaire du fonds | Sous-conseiller du fonds | Rotation du portefeuille |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 04 mai 2015 | 09 novembre 2015 | 16 683 353 | 31 décembre 2022 | Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie | s. o. | s.o. |
| Option de frais de souscription | Placement minimum | Ratio des frais de gestion (RFG) (%) | Valeur liquidative par unité | Nombre d'unités en circulation |
|---|---|---|---|---|
| Catégorie O | 25 000 $ | 1,74 | 12,6227 $ | 46,69 |
Dans quoi le fonds investit-il?
L'objectif de ce fonds est de procurer de la croissance et un revenu d'intérêt en investissant dans différents fonds communs de placement sous-jacents ainsi que dans le Fonds valeur international MFS Sun Life qui est le placement principal.
Le tableau ci-dessous vous donne un aperçu des placements du fonds au 31 décembre 2022. Les placements du fonds changeront.
Dix principaux placements (31 décembre 2022)
-
Fonds valeur international MFS Sun Life
Nestlé SA
Schneider Electric SE
TotalEnergies SE
Legrand SA
Pernod Ricard SA
Diageo
Samsung Electronics Co Ltd
Franco-Nevada Corp
Espèces et équivalents
Deutsche Börse AG
68.1% -
Fonds d'obligations canadiennes MFS Sun Life
31.9% - Pourcentage total des dix principaux placements 100%
Nombre total de placements 2
Répartition des placements (31 décembre 2022)
| l'actif Nom | Pourcentage |
|---|---|
| Actions canadiennes | 1.8 |
| Titres à revenu fixe canadiens | 26.4 |
| Actions américaines | 4.6 |
| Titres à revenu fixe américains | 0.4 |
| Actions internationales | 60.0 |
| Titres à revenu fixe internationaux | 4.9 |
| Trésorerie et équivalents de trésorerie | 1.8 |
Quel a été le rendement du fonds?
Cette rubrique présente le rendement du fonds, pour un client qui a choisi la garantie de base, au cours des 10 dernières années, après déduction du RFG. Il est important de noter que le rendement passé du fonds n'est pas indicative du rendement futur. De plus, le rendement réel dépendra de la garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle.
Rendement moyen (%)
Une personne qui aurait investi 1 000 $ dans le fonds le 09 novembre 2015 aurait 1 262,73 $ au 31 décembre 2022. Cela représente un rendement composé annuel de 3.3%.
Rendement annuel (%)
Ce tableau indique le rendement des unités du fonds sous-jacent au cours des 7 dernières années. Le fonds a connu 7 années de hausse et 4 année de baisse pendant cette période de 3 ans. L'écart entre les rendements et les changements d'une année à l'autre peuvent vous aider à déterminer le niveau de risque associé à ce fonds dans le passé. Toutefois, cela ne constitue pas une indication du rendement futur du fonds.
| Année | nom du fonds | Pourcentage |
|---|
Quel est le degré de risque?
La valeur du fonds peut aussi bien diminuer qu'augmenter. Vous pourriez perdre de l'argent.
Une des façons d'évaluer le risque consiste à regarder dans quelle mesure le rendement du fonds change avec le temps. C'est ce qu'on appelle la «volatilité».
En général, les fonds plus volatils présentent des rendements qui fluctuant davantage avec le temps. Ils sont plus susceptibles de vous faire perdre de l'argent, mais également de présenter des rendements plus élevés. Les fonds moins volatils ont tendance à présenter des rendements qui fluctuent moins avec le temps. En règle générale, ils affichent des rendements moindres et sont moins susceptibles de vous faire perdre de l'argent.
Niveau de risque
La Sun Life a déterminé que la volatilité de ce fonds est Faible à moyen . Le niveau de risque est déterminé en fonction de la fluctuation du rendement du fonds au fil des ans. Il ne constitue pas une indication de la volatilité future du fonds. Le niveau de risque peut changer avec le temps. Un fonds présentant un faible niveau de risque peut quand même perdre de l'argent.
Pour en savoir plus sur le niveau de risque d'un fonds et les risques particuliers pouvant avoir une incidence sur le rendement du fonds, lisez la section «Risques liés aux placements» dans la notice explicative.
| Faible | Faible à moyen | Moyen | Moyen à élevé | Élevé |
|---|---|---|---|---|
| Risques liés aux placements |
À qui le fonds s'adresse-t-il?
Le fonds convient aux clients qui:
- Cherchent une solution équilibrée qui offre notamment une diversification géographique des actions à l'extérieur du Canada et des États-Unis (actions internationales) en ajoutant une composante valeur.
- Investissent à long terme
- Peuvent tolérer un risque de placement faible à moyen
N'investissez pas dans ce fonds à moins d'être prêt à accepter la perte potentielle d'une partie de votre placement ou si vous avez un horizon de placement à court terme.
Y a-t-il des garanties?
Offert aux termes d'un contrat d'assurance, ce fonds est assorti de garanties pouvant protéger votre placement en cas de baisse des marchés. Le RFG comprend des frais d'assurance distincts qui sont facturés pour la garantie. Pour obtenir plus de détails, reportez-vous à la notice explicative et au contrat.
Combien cela coûte-t-il?
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour acheter, détenir ou vendre des unités du fonds. Les frais, y compris les commissions, le cas échéant, peuvent varier d'une série de fonds à l'autre et d'un fonds à l'autre. Des commissions plus élevées peuvent inciter un conseiller à recommander un placement plutôt qu'un autre. Demandez-lui s'il existe d'autres fonds ou placements qui pourraient vous convenir à un coût moindre.
Option de frais de souscription
Frais payables à la souscription
Ce que vous payez
De 0.0% à 5.0% du prix d'achat des unités que vous souscrivez.
Fonctionnement
- Vous et votre conseiller négociez les frais, qui peuvent représenter jusqu'à 5.0% du coût des unités, et vous payez ces frais au distributeur au moment où vous souscrivez les unités.
Frais permanents du fonds
Le ratio des frais de gestion (RFG) comprend les frais d'exploitation du fonds. Le RFG comprend aussi le coût de l'assurance lié à la garantie. Vous ne payez pas le RFG directement. Il a cependant des conséquences pour vous, car il réduit le rendement de votre placement. Pour obtenir des détails sur le fonctionnement des garanties, consultez la notice explicative et le contrat.
| Séries | RFG(%) |
|---|---|
| Catégorie O | 1,74 |
Commission de suivi
Des commissions de suivi ne sont pas versées pour cette série.
Autres frais
Vous pourriez devoir payer d'autres frais lorsque vous achetez des unités du fonds, faites des transferts entre fonds ou faites des transferts entre séries.
- Frais de retrait anticipé —2% de la valeur des unites que vous retirez dans les 30 jours de leur souscription.
- Frais de service —Lorsque vous achetez des unités de catégorie O, vous accepttez de payer à votre distributeur des frais appelés «frais de service». Nous percevons ces frais et les taxes applicables pour le compte de votre distributeur en rachent des unités de catégorie O de votre contre contrat, tous les mois, de manière proportionnelle dans chacun des fonds. Le rachat d’unités pour payer les frais de service n’a aucune incidence sur vos guaranties. Vous pouvez négocier les frais de service avec votre conseiller en assurance. Ces frais e doivent pas dépasser 1,00% par année, taxes applicables en sus.
- Frais de gestion —Les frais de gestion applicable aux unités de catégorie O aux frais de gestion annuels maximaux qu’on peut vous demander de payer. Ces frais de gestion peuvent faire l’objet d’une réduction établie en function de la valeur de marché totale quotidienne des unités de votre contrat admissibles au programme Gestion privée. Les frais de gestion ainsi que les taxes applicables visant les unités de catégorie O sont payés au moyen d’un rachat d’unites de votre compte Gestion privée et ne comprennent pas les frais de service. Les frais de gestion sont de 0,90 %.
Ces frais son en sus du RFG du fonds. Pour de plus amples reseignements, veuillez vous reporter à l’article 10 – Programme Gestion privée de la notice explicative Solutions FPG Sun Life.
Et si je change d'idée?
Vous pouvez changer d’idée à propos de votre placement dans le fonds et résilier toute souscription dans les deux jours ouvrables suivant la date à laquelle vous receve la confirmation ou suivant les cinq jours ouvrables après sa mise à la poste, selon la première de ces éventualités. Vous pouvez également changer d’idée à propos de toute opération subséquente aux termes du contract et la résilier dans le deux jours ouvrables suivant la date à laquelle vous recevez las confirmation ou suivant les cinq jours ouvrables après sa mise à la poste, selon la première de ces éventualités. Dans ce cas-ci, le droit de resiliation s’applique seulement à la nouvelle opération.
Vous devez nous aviser de votre intention de résilier par écrit. Vous récupérerez le moindre des montants suivants : le montant investi ou la valeur des unités du fonds qui vous ont été attribuées si celle-ci a baissé. Le montant qui vous sera retourné s’applique seulment à l’opération en question et comprendre tous les frais de souscription ou autres frais que vous aurez payés.
Renseignements supplémentaires
Le présent sommaire peut ne pas contenir tous les renseignements don’t vous avez besoin. Veuillez consulter la notice explicative, le contrat et les suppléments sur de guaranties.
Communiquez avec la Financière Sun Life ou avec votre conseiller pour obtenir plus de renseignements. Visitez placementsmondiauxsunlife.com/af pour afficher les aperçus des fonds offerts.
Financière Sun Life
227, rue King Sud Waterloo (Ontario) N2J 4C5
- Numéro sans frais: 1-844-374-1375 (1-844-FPG-1FSL)
- Télécopieur: 1-855-247-6372
- Courriel: fpg@sunlife.com
- Site Web: www.placementsmondiauxsunlife.com